在繼安聯(lián)集團10月發(fā)布的最新《全球財富報告》披露全球四分之一富裕中產(chǎn)來自中國之后，安聯(lián)集團在華合資壽險公司中德安聯(lián)人壽保險有限公司前日在上海正式發(fā)布《中國富裕人士財富報告》(下簡稱“報告”)。根據(jù)《報告》，中國富裕人士主要收入來源為工資獎金，但工資和獎金對中國富人收入的貢獻不到一半。而如果將已扣除房貸的房產(chǎn)價值計算在內(nèi)，中國富裕人群的資產(chǎn)構(gòu)成是：人均擁有房產(chǎn)3.3套，房產(chǎn)價值占全部資產(chǎn)的72%。
調(diào)查涉及18個城市逾500位富人
該份《報告》是由中德安聯(lián)于今年上半年聘請國際調(diào)研公司艾德惠研針對富裕人士進行的專項調(diào)研，涉及全國范圍內(nèi)18個城市逾500位富裕人士，其樣本選取標準為“家庭流動資產(chǎn)50萬至600萬”和“至少是一家銀行的貴賓客戶”，其中男女比例大約是4:6。
調(diào)查所涉及的流動資產(chǎn)包括銀行儲蓄、銀行理財產(chǎn)品、股票、股票型基金、債券型基金、債券、外匯、信托產(chǎn)品等流動性資產(chǎn)。調(diào)查范圍涉及北京、濟南、青島、上海、蘇州、常州、南京、杭州、寧波、溫州、福州、廣州、深圳、中山、東莞、成都、重慶、武漢等18個城市。其中，來自于北京、上海、廣州、深圳的樣本為279個。
中國富人人均流動資產(chǎn)169萬元
該報告針對富裕人士進行定量調(diào)研以及面對面訪問。調(diào)查對象中，家庭流動資產(chǎn)為50萬元至100萬元的富裕人群占比40%，101萬元至200萬元的占比30%，家庭流動資產(chǎn)超過200萬的約占30%。調(diào)查顯示，富裕人士的平均流動資產(chǎn)總量達到169萬；而就其理財習慣而言，銀行是一個主要渠道，富裕人士人均擁有1.8個銀行VIP賬戶，其中近20%擁有三個或三個以上的VIP賬戶。上述富裕人士中，以“工資、獎金”為主要收入來源的占比最高，為49%，其次為經(jīng)營性收入28%；與之相對應(yīng)，富裕人士的職業(yè)也以中高層管理人員為主達58%。而在流動資產(chǎn)總額超過200萬元的人群中，以經(jīng)營為主要收入的企業(yè)主比例顯著高于資產(chǎn)較低的人群。
超五成富人看重“財富傳承第二代”
與此同時，超過一半的富裕人士在調(diào)研中顯示出對“財富向下一代傳遞”的高度關(guān)注，有59%的被訪者表示已經(jīng)采取了措施，另有50%表示將在未來1-2年內(nèi)采取措施。富裕人士對人壽保險的認識也隨著理財理念的成熟而更加深刻，對保險的保障功能和必要性有著強烈認同，更有75%的被訪者認可“通過保險可以把財富傳給下一代”。調(diào)查顯示，對“財富傳承”關(guān)注較高的富裕人群，主要為分布在一線城市的高資產(chǎn)人群，高層管理人員和中小企業(yè)主。
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